myPGA

Ageas Patrimoine
Venez découvrir le contrat myPGA de Ageas Patrimoine !

En résumé

myPGA une solution d'assurance-vie personnalisée & connectée à son courtier CGP, à son environnement, aux outils digitaux :

myPGA, contrat collectif d'assurance sur la vie à adhésion facultative, offre de nombreuses facultés permettant de créer une solution entièrement personnalisable et d'être une réponse aux projets patrimoniaux de vos clients.

L'adhésion s'effectue en présence du courtier et du client de manière dématérialisée, grâce à une interface digitale qui permet ainsi un parfait échange entre le courtier et son client qui forment alors un binôme quant au choix des options et quant à la personnalisation de la solution.

myPGA dispose d'une gamme financière innovante permettant des montages financiers variés pour répondre à tout profil d'investisseur.

Ses atouts :
- Plus de 1 000 supports d'investissement
- Gestion libre - Fonds en euros : 3 niveaux d'exposition
- Gestion libre - Unités de compte : 3 univers d'investissement
- Gestion multi-profils : 3 profils de gestion cumulables sur une même adhésion
- 6 options d'arbitrages automatiques
- 5 options d'arbitrages libres
- Des garanties décès facultatives
- Une interface partagée CGP Client

  • une facturation du client (en termes de frais de gestion annuels) directement liée aux options activées à date :
    • Poids maximum du fonds en euros dans l’allocation du client
    • Largeur de l’univers d’investissement retenu
    • Arbitrages automatiques retenus
    • Nombre de gestions sous mandat sélectionnées
    • Activation (ou non) de la garantie plancher…
  • la possibilité pour l’épargnant de choisir son pourcentage maximum de fonds en euros dans son contrat, en sachant que le taux annuel de frais de gestion du contrat applicable ensuite tant sur le fonds en euros que sur les unités de compte sera d’autant plus faible que la part maximale du fonds en euros sera élevée :
    • 30 % maximum de fonds en euros : 0,80 % de frais annuels
    • 50 % maximum de fonds en euros : 0,85 % de frais annuels
    • 70 % maximum de fonds en euros : 0,95 % de frais annuels
  • la possibilité, pour l’épargnant décidant de s’inscrire en gestion libre, de ventiler sa part d’investissement de diversification au sein d’une très large gamme de supports:
    • 525 unités de compte patrimoniales
    • 43 trackers (ETF)
    • 9 SCPI et 3 OPCI
    • 145 titres vifs
    • Fonds structurés
  • le choix par l’épargnant du nombre d’arbitrages volontaires à son initiative qu’il compte réaliser au cours de l’année civile :
    • Aucun arbitrage: tout arbitrage réalisé sera facturé
    • 1 arbitrage par année civile: 0,05 % de frais de annuels en sus
    • 5 arbitrages par année civile: 0,15 % de frais annuels en sus
  • l’accès pour l’épargnant qui souhaiterait « passer la main » en termes de gestion financière à 8 mandats de gestion (appelés « gestion multi-profils), en sachant que le contrat permet, le cas échéant, à un même client, d’en sélectionner simultanément 3 d’entre eux au sein de son contrats :
    • Ageas Patrimoine a fait le choix de s’appuyer sur des gérants reconnus pour piloter ces gestions : Franklin Templeton, Fidelity, Patrimoine & Sélections, Sycomore, Gemway…
    • Certains mandats bénéficient d’un budget de risque maximum, c’est-à-dire d’un pourcentage maximum de perte possible.
    • Le mandat géré par Inocap Gestion permet de s’ouvrir pour partie au private equity.
    • Le mandat géré par ETF Finances est totalement investi sur des trackers (ETF).
    • Le mandat géré par Ecofi Investissements est concentré sur des fonds labellisés ISR ou ESG.

 

Malgré sa richesse fonctionnelle et la largeur de ses solutions financières, myPGA est accessible à partir d’un montant de versement initial de 1 500 €.

Principaux atouts de myPGA

  • Contrat hyper-modulaire reposant sur le principe d’un ensemble de briques de diverses natures à assembler et à paramétrer par le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) et son client.
  • Qualité intrinsèque de l’ensemble des solutions financières proposées au contrat, que ce soit la gamme d’unités de compte patrimoniales, de supports immobiliers (SCPI, OPCI, SC), de trackers ou de titres vifs.
  • Contrat fonctionnant réellement en architecture ouverte avec la volonté de référencer les meilleures solutions du marché, Ageas Patrimoine ne cherchant aucunement à mettre en avant des supports ou solutions « maison » développés par son groupe d’appartenance.
  • Contrat 100 % digital, y compris l’application développée spécifiquement pour les smartphones, ce qui est loin d’être le cas pour l’ensemble des contrats patrimoniaux du marché pour lesquels l’extranet est parfois décevant.
  • Contrat à forme associative, ce qui permet aisément à Ageas Patrimoine de le faire évoluer et de l’enrichir dans le temps afin de faire bénéficier à l’ensemble des clients de nouvelles solutions financières ou fonctionnalités du contrat.

Pour tout complément d'information, contactez notre équipe au 01.86.95.00.95.

 

 

 

Caractéristiques

Gestion
Distributeur
Ageas Patrimoine
Assureur
Ageas Patrimoine
Versement
Versement en ligne
OUI
Versement minimum
1 500€
Frais
Frais de souscription
0%
Frais de gestion UC
Directement liée aux options activées
Arbitrage
Arbitrage en ligne
OUI
Frais d'arbitrage
1 arbitrage 0.05%, 5 arbitrages par année civile: 0,15 % de frais annuels
Caractéristiques
Des SCPI
OUI
Des ETF
OUI
Suivi en ligne
OUI
Nombre de fonds
+1000

Performances

201720182019
1.92%1.80%1.40%
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