Le mandat de gestion est une convention, par lequel un client ( le mandant) donne pouvoir à un gérant ( le mandataire) de gérer son portefeuille incluant un ou plusieurs support financier ( actions, obligations OPCVM, SICAV...) en fonction de ses objectifs, de son expérience et de sa situation.
Des formules de gestion en fonction du profil :
Il existe différentes formules de gestion sous mandat « prudent », « équilibré », « dynamique » ou « offensif », selon que le client accepte un plus grand risque et que son horizon de placement est plus long.
Ce service, permet de sous-traiter la répartition et la réalisation des arbitrages entre les différents supports. Cette gestion convient aux personnes qui souhaitent dynamiser un placement sans s'en préoccuper, mais engendre des frais supplémentaires.
Ce gestionnaire peut être une banque mais, le plus souvent, il s'agit de sociétés de gestion de portefeuille ou d'« Asset Management » telles que Rothschild Gestion, Lazard Frères Gestion, Oddo AM, Carmignac… On retrouve parfois derrière la gestion pilotée de certains contrats des sociétés de notation ou d'évaluation de fonds d'investissement (à l'image de Morningstar, de Quantalys ou de Lyxor Asset Management).
Le cabinet ACTIFINANCES vous offres son expertise en vous proposant notre service de gestion pilotée ACTIFINANCES, sans coûts supplémentaires, selon votre profil d'investisseur.
Ce service de gestion pilotée est disponible sur les contrats : OCTUOR et HIMALIA de GENERALI PATRIMOINE, sur le contrat INTENCIAL LIBERALYS VIE, et sur le contrat NETLIFE d'UAF LIFE PATRIMOINE.