Le fonds euro différé

Le fonds EuroDifféré est une nouvelle génération d’actifs en euros dont la participation aux bénéfices n’est acquise qu’au terme d’une période de 4 ou 8 ans, selon le choix du souscripteur.

Il bénéficie des mêmes garanties qu’un fonds en euros classique :

Une garantie du Capital permanente, frais de gestion compris.

Un effet cliquet : les gains acquis à l’issue de la période de différé ne peuvent être remis en cause quelque soit la conjoncture future.

Une participation aux bénéfices.

La participation aux bénéfices du fonds EuroDifféré est spécifique et dispose d’une poche de diversification dynamique,

visant à offrir une performance supérieure au fonds en euros classique à l’horizon moyen/long terme (4-8 ans).

Le fonds EuroDifféré constitue en cela une excellente alternative à l’érosion du rendement des Fonds généraux des compagnies d’assurances.

A qui s’adresse le fonds Eurodiffere.

Le fonds eurodifféré s’adresse au personnes dérirant effectuer des rachats durant les 8 prmières années sans fiscalité.

Il est particulièrement adapté aux personnes effectueant des rachats programés pour bénéficier de revenus non fiscalisés.

Méthodologie de gestion

Le fonds EuroDifféré est un actif composite adossé majoritairement – entre 70% et 80 % - à l’actif général de La Mondiale et réparti pour le solde en OPCVM diversifiés.

Il est géré selon la méthode d’assurance de portefeuille qui consiste à réallouer dynamiquement les investissements entre actifs diversifiés risqués et actifs non risqués, afin d’assurer la protection du capital investi chaque année. Ainsi, en cas d’évolution défavorable des marchés actions, l’allocation stratégique OPCVM

diversifiés sera progressivement ou totalement désinvestie au cours de l’année, puis reformée dans son intégralité l’exercice suivant.

Le fonds EuroDifféré dispose d’une garantie de capital permanente

Cette allocation est révisée chaque début d’année.

Valorisation

Chaque année, la provision pour participation aux excédents est calculée en tenant compte de son allocation et de la performance de la poche de diversification.

Cette provision est revalorisée chaque année et versée sous forme de participation bénéficiaire à l’issue de la période de différé choisie par le souscripteur (4 ou 8 ans).

Durant la période de différé, le fonds EuroDifféré dispose d’une garantie de capital permanente mais d’aucune participation aux bénéfices affectée.

La composition du fonds au 15/06/2010.

- Actif Général de La mondiale : 75%

- Carmignac Réactif 75             :   9%

- Epargne sélection                  :    8%

- Conviction Premium LFP       :    8%

Le fonds EuroDifféré est une nouvelle génération d’actifs en euros dont la participation aux bénéfices n’est acquise qu’au terme d’une période de 4 ou 8 ans, selon le choix du souscripteur.

Il bénéficie des mêmes garanties qu’un fonds en euros classique :

Une garantie du Capital permanente, frais de gestion compris.

Un effet cliquet : les gains acquis à l’issue de la période de différé ne peuvent être remis en cause quelque soit la conjoncture future.

Une participation aux bénéfices.

La participation aux bénéfices du fonds EuroDifféré est spécifique et dispose d’une poche de diversification dynamique,

visant à offrir une performance supérieure au fonds en euros classique à l’horizon moyen/long terme (4-8 ans).

Le fonds EuroDifféré constitue en cela une excellente alternative à l’érosion du rendement des Fonds généraux des compagnies d’assurances.

A qui s’adresse le fonds Eurodiffere.

Le fonds eurodifféré s’adresse au personnes dérirant effectuer des rachats durant les 8 prmières années sans fiscalité.

Il est particulièrement adapté aux personnes effectueant des rachats programmés pour bénéficier de revenus non fiscalisés.

Méthodologie de gestion

Le fonds EuroDifféré est un actif composite adossé majoritairement – entre 70% et 80 % - à l’actif général de La Mondiale et réparti pour le solde en OPCVM diversifiés.

Il est géré selon la méthode d’assurance de portefeuille qui consiste à réallouer dynamiquement les investissements entre actifs diversifiés risqués et actifs non risqués, afin d’assurer la protection du capital investi chaque année. Ainsi, en cas d’évolution défavorable des marchés actions, l’allocation stratégique OPCVM

diversifiés sera progressivement ou totalement désinvestie au cours de l’année, puis reformée dans son intégralité l’exercice suivant.

Le fonds EuroDifféré dispose d’une garantie de capital permanente

Cette allocation est révisée chaque début d’année.

Valorisation

Chaque année, la provision pour participation aux excédents est calculée en tenant compte de son allocation et de la performance de la poche de diversification.

Cette provision est revalorisée chaque année et versée sous forme de participation bénéficiaire à l’issue de la période de différé choisie par le souscripteur (4 ou 8 ans).

Durant la période de différé, le fonds EuroDifféré dispose d’une garantie de capital permanente mais d’aucune participation aux bénéfices affectée.

La composition du fonds au 15/06/2010.

- Actif Général de La mondiale : 75%

- Carmignac Réactif 75             :   9%

- Epargne sélection                  :    8%

- Conviction Premium LFP       :    8%